交易手續費
Bybit CFD 的交易手續費也稱為佣金。請注意，在低點差模式下，不同類型的交易合約將有不同的手續費率。對於在零手續費模式下交易的合約，手續費將計入交易中，不會額外收取手續費。
更多資訊請參考下表。
重要註釋：在 Bybit CFD 開倉時，系統僅驗證賬戶預留資產是否足以支付所需保證金，但不計入手續費。由於手續費直接從餘額中扣除，用戶應確保有足夠資金支付。如果手續費過高，可能會導致立即強制平倉。
外匯、貴金屬、大宗商品、原油、指數和美股CFDs 的手續費計算如下：
手續費 = 合約數量 (手數) x 每手手續費
範例 1
交易者 Y 以 5475 的價格做多 0.20 手 SP500 指數，並以 5480 的價格平倉。手續費計算如下：
手續費 = 合約數量 (手數) x 每手手續費
手續費 = 0.20 x 3 USDx = 0.60 USDx
範例 2
交易者 Z 以 210 USD 的價格做多 1 手 AAPL 合約，並以 215 USD 的價格平倉。手續費計算如下：
手續費 = 合約數量 (手數) x 每手手續費
手續費 = 1 x 0.02 USDx = 0.02 USDx
然而，由於美股CFD合約每筆訂單的最低手續費為 0.20 USDx，因此該筆交易將收取 0.20 USDx 的手續費。如果交易者 Z 開倉 200 手 AAPL 合約，手續費計算如下：
手續費 = 200 手 x 0.02 USDx = 4 USDx
手續費扣除與顯示邏輯
手續費將在開倉時直接收取，並直接從 MT5 CFD 餘額中扣除。 平倉後，您可以在 已完成標籤中查看手續費詳情。或者，您可以訪問 全部訂單 頁面查看更多記錄。
隔夜利息
此類別中的每份合約都將收取隔夜利息（也稱為隔夜費）。用戶可以從合約詳情頁面參考合約規格。
在 Bybit，外匯、貴金屬、原油和大宗商品合約的隔夜利息按點數收取，而指數按金額收取，美股CFD按百分比收取。這意味著隔夜利息的計算可能比預期的更複雜。
隔夜利息根據持倉時間每天累計，並在持倉超過伺服器時間 00:00* 時收取。收費後將立即反映在您的 資產淨值中，而僅在平倉後才反映在您的 賬戶預留資產中。負隔夜利率會導致從您的賬戶中扣除，而正隔夜利率會導致向您的賬戶匯入資金。
Bybit CFD 使用 3 種計算方法。詳情請見下方。
按金額（指數）
公式 = 隔夜利息 x 手數 x 持倉天數
範例：計算 DJ30 的隔夜利息
用戶做多 2 手 DJ30，並持倉超過交易時間兩天。
多倉隔夜利息：-10.3341
空倉隔夜利息：0
計算 = -10.3341 x 2 x 2 = -41.3364 USD
按點數（大宗商品、外匯、貴金屬、原油）
公式：手數 x 單位 x 最小位數 x 隔夜利率 x 持倉天數
範例：計算 GAS-C（汽油）的隔夜利息
以 GAS-C 的多倉為例，其中空倉的隔夜利率為 -21.9。假設交易者持有 5 個倉位，每個倉位 1 手，總手數為 5。
計算方式如下：
- 合約規格：對於 GAS-C，1 手等於 42,000 單位，合約的最小價格變動（最小位數）為 0.0001。
- 總手數：在此案例中，交易者持有 5 個 1 手的倉位，總手數為 5。
使用公式：
手數 x 單位 x 最小位數 x 隔夜利率 x 持倉天數
在這種情況下，讓我們分解一下：
- 數量 = 1（每個倉位）
- 單位 = 42,000（適用於 GAS-C 合約）
- 最小位數 = 0.0001（適用於 GAS-C 合約）
- 持倉時間 = 1
- 利率 = -21.9（空倉）
因此，對於每個倉位：
1 x 42,000 x 0.0001 x -21.9 x 1 = -91.98
按百分比（美股 CFD）
公式：CFD 數量 x 股價 x 隔夜利率 %/360
範例：計算 AAPL 的隔夜利息 CFD
以 AAPL 的多倉為例，其中多倉的隔夜利率為 -6.88。假設交易者持有 10 個 AAPL 倉位。
假設 AAPL 的價格為 198.36，隔夜利息計算如下：
10 x 198.36 x -6.88%/360 = -0.379088 USDx
持有多倉 10 個 AAPL CFD 收取的隔夜利息為 -0.38 USDx（四捨五入）。
*MT5 客戶端終端時間為 UTC+3，但在夏令時後將變更為 UTC+2
請注意，每份合約的多倉和空倉都有其特定的隔夜利率。此外，可能會收取 3 天隔夜利息。
什麼是 3 天隔夜利息？
金融市場（外匯、大宗商品、指數等）通常在週末不運作。然而，這些非交易日的利息仍需計算。「3 天隔夜利息」是指對在週末過夜持有的倉位收取的利息或融資成本。此費用通常乘以三，以計算市場休市期間產生的利息。
為了補償週末，Bybit 在每週的特定一天（通常是週三）收取 3 天隔夜利息。這確保了在此期間持倉的利息得到覆蓋。
運作方式
- 每天隔夜利率：通常，隔夜利率（隔夜持倉的成本）在每個交易日結束時收取。
- 3 天隔夜利息應用：在特定的一天（通常是週三），隔夜利率會乘以三，以覆蓋市場休市的另外兩天（週六和週日）。
- 在週三收取：這種做法符合 T+2 結算慣例（交易日加兩天），這是許多金融市場的標準。週三執行的交易通常在週五結算，因此持倉過此點會產生週末隔夜利息。
範例
外匯交易
假設您持有多倉 EURUSD，且每天隔夜利率為 -0.1 點。
- 每天隔夜利息：-0.1 點
- 週三收取的 3 天隔夜利息：-0.1 點 × 3 = -0.3 點
如果您從週三持倉到週四，當晚的隔夜利息將是 -0.3 點，而不是通常的 -0.1 點。
大宗商品和貴金屬交易
與外匯類似，如果您隔夜持有黃金 (XAUUSD) 倉位，週三的 3 天隔夜利息將覆蓋週末：
- 每天隔夜利率：假設黃金的利率為 -0.2 點。
- 週三收取的 3 天隔夜利息：-0.2 點 × 3 = -0.6 點。
指數交易
對於 S&P500 等指數，過程相同：
- 每天隔夜利率：假設利率為 -0.05 點。
- 週五收取的 3 天隔夜利息：-0.05 點 × 3 = -0.15 點。
對交易者的重要性
了解 3 天隔夜利息對於交易者至關重要，因為它會顯著影響週末持倉的成本。正確計算這些費用有助於更好地管理交易成本，並在週中持倉方面做出明智的決定。
股息
在 CFD 上進行指數交易允許交易者對全球主要指數的價格波動進行投機。然而，交易指數合約涉及額外的考慮因素，特別是在股息調整方面。本文解釋了如果您在股息活動期間持倉，股息發放如何影響您的賬戶餘額。
什麼是股息？
股息是公司向股東支付的款項，通常作為利潤分配。對於由多隻股票組成的指數，成分公司的總股息收益可能會影響指數價格。經紀商通過對在股息發放時持倉的交易者賬戶進行股息調整來計算這種影響。
股息調整如何運作
當指數的成分公司支付股息時，股息調整會應用於指數合約。這些調整通過反映股息對指數價格的影響來確保交易的公平性。
對於多倉
如果您在股息發放期間持有指數或美股CFD合約的多倉（買入）：
- 您將收到直接計入您賬戶餘額的股息調整。
- 金額反映了基於您倉位大小的股息影響。
對於空倉
如果您在股息發放期間持有指數或美股CFD合約的空倉（賣出）：
- 股息調整將直接從您的賬戶餘額中扣除。
- 扣款反映了基於您倉位大小的股息影響。
股息調整範例
讓我們考慮一個範例：
- 某指數合約的成分股宣佈派發股息，該指數的股息調整為每手 $5。
- 您持有 0.2 手。
- 如果您持有多倉：
- 股息調整 = $5 × 0.2 手 = $1 匯入您的賬戶餘額。
- 如果您持有空倉：
- 股息調整 = $5 × 0.2 手 = $1 從您的賬戶餘額中扣除。
關鍵要點
- 股息調整僅在您在股息發放時持倉時適用。
- 調整金額取決於指數成分股宣佈的股息以及您的倉位大小。
- 調整將自動應用於您的 MT5 CFD 賬戶餘額。