什麼是加強盡職調查 (EDD) ？
加強盡職調查 是一項額外的驗證流程，當特定的賬戶操作記錄或監管檢查觸發更深入的審查時，可能會需要進行此項調查。這有助於確保我們平台上的全部資金均來自合法且可驗證的來源。這是一項正常的合規措施，並不表示存在任何違規行為。
我需要提供什麼信息？
在完成加強盡職調查 (EDD) 時，您將被要求提供以下信息：
a. 資金來源 (SOF)
SOF 解釋您充值到 Bybit 賬戶的資金來源。
例如：工資、儲蓄、業務收入、資產出售、貸款所得、投資收入等
SOF 始終是用於充值和交易筆數的流動資金。
b. 財富來源 (SOW)
資金來源 (SOW) 解釋了您如何隨著調整時間積累總財富。
例子：長期就業、盈利業務、投資、遺產、房地產資產等等
SOW 包含流動資產和非流動資產，包括加密資產和傳統資產持有。
SOF 與 SOW 的主要差異：
- SOF = 指用於進行充值的特定資金。
- SOW = 您的整體財務背景以及您的財富是如何建立起來的。
你可能被要求均提交資金來源 (SOF) 和財富來源 (SOW) 的證明文件。
為什麼 Bybit 要求提供資金來源和財富來源信息？
Bybit 致力於提供安全且合規的交易環境。要求提供資金來源和財富來源信息，可讓平台能夠：
- 遵守反洗錢/反恐融資要求以及其他各項監管要求
- 防止金融犯罪
- 了解和評估用戶風險和交易模式
- 保護平台及其用戶
此流程在受監管的交易所和金融機構中是標準的，它確保全部交易合法且完全合規。
EDD接受哪些身份（ID）證件？
哪些是 EDD 認可的居住證明 (POR) 文件？
哪些是EDD可接受的資金來源文件 (SOF)？
Bybit 什麼時候會要求我完成加強盡職調查 (EDD)？
為了遵守適用的反洗錢和反恐怖融資法規，當達到某些風險指標或監管閾值時，Bybit 可能會要求進行額外的驗證。此過程有助於我們確保平台安全和監管合規。所要求的信息僅用於合規目的，並根據數據保護要求進行處理。 有關提交 EDD 要求的詳細指南，請參閱這篇文章。
Bybit上的EDD與普通KYC有什麼不同？
在Bybit上的常規KYC（客戶身份驗證）涵蓋了身份和地址驗證等基本檢查。完成此步驟後，您通常可以訪問核心平台功能，但有額度限制。
加強盡職調查 (EDD) 則屬於更進一步驗證。當需要執行 EDD 時，我們可能會：
- 要求獲取有關您的資金來源 (SOF) 和財富來源 (SOW) 的額外信息
- 更詳細地審查您的交易行為，包括法幣和加密貨幣的流向
- 進行增強篩查（例如，政治敏感人物/制裁名單篩查、負面媒體篩查）
- 根據法規要求，對您的活動進行更嚴密的進行中監控
簡單來說：KYC 是為了確認您的身份；EDD 則幫助我們了解您的資金來源以及您如何使用平台。
EDD審核是否包括我的加密貨幣錢包和鏈上活動？
是的。作為一個加密貨幣平台，Bybit 可能會審查您的法幣和加密貨幣活動，作為盡職調查 (EDD) 的一部分。
我們可能會要求您：
- 提供您擁有或控制的錢包地址
- 分享已導出的交易記錄，或來自特定錢包或其他交易所的截圖
- 解釋大額或異常的存款/提款 (例如，來自場外交易櫃臺、DeFi 協議，或第三方平台)
我們也可能使用公鏈分析工具，以幫助驗證您的加密貨幣資金是否來自合法來源，並與您申報的資金來源和財富來源一致。這是我們為防止洗錢、恐怖融資及其他非法活動所承擔的義務的一部分。
我的 Bybit 賬戶在 EDD 期間會被限制嗎，以及我該如何避免限制解除延遲？
在某些情況下，您的 Bybit 賬戶的某些功能（例如，提款、P2P 交易或法幣的充值/提款）在您的 EDD 審核處理中時可能會被暫時限制。這是正常情況，並能讓我們的合規團隊安全地完成所需的核查。
你可以通過以下方式，幫助確保審核過程更順暢、更快速：
- 上傳清晰、易讀且完整的文檔（無裁剪、修改或缺頁）
- 確保您的姓名、日期、金額和地址清晰可見，並與您的 Bybit 賬戶信息一致
- 提供完整的報表或合同，而非部分截圖
- 若我方團隊要求任何進一步的信息或說明，請及時回應
如果我不提供所要求的信息，會發生什麼？
如果未能在指定的時間範圍內提供所要求的資金來源（SOF）或財富來源（SOW）信息及證明文件，可能會導致：
- 賬戶功能限制，包括存款、提款或交易
- 交易處理延遲
提供準確的信息可確保您不間斷地使用 Bybit 服務，並有助於遵守相關法律法規。
我可以提供多個資金或財富來源嗎？
是的。用戶可能擁有多個合法來源，例如薪資、業務收入和投資額的套利組合。
我的信息是如何處理的，我的個人信息是否安全？
全部所提供的信息都得到安全處理，並符合適用的數據保護和隱私法規。這些信息僅用於合規和監管審查目的。