什么是加强尽职调查 (EDD) ？
加强尽职调查 是一项额外的验证流程，当特定的账户操作记录或监管检查触发更深入的审查时，可能会需要进行此项调查。这有助于确保我们平台上的全部资金均来自合法且可验证的来源。这是一项正常的合规措施，并不表示存在任何违规行为。
我需要提供什么信息？
在完成加强尽职调查 (EDD) 时，您将被要求提供以下信息：
a. 资金来源 (SOF)
SOF 解释您充值到 Bybit 账户的资金来源。
例如：工资、储蓄、业务收入、资产出售、贷款所得、投资收入等
SOF 始终是用于充值和交易笔数的流动资金.
b. 财富来源 (SOW)
资金来源 (SOW) 解释了您如何随着调整时间积累总财富。
例子：长期就业、盈利业务、投资、遗产、房地产资产等等
SOW 包含流动资产和非流动资产，包括加密资产和传统资产持有。
资金来源 (SOF) 与财富来源 (SOW) 之间的主要区别：
- SOF = 指用于进行充值的特定资金。
- SOW = 您的整体财务背景以及您的财富是如何建立起来的。
你可能被要求均提交资金来源 (SOF) 和财富来源 (SOW) 的证明文件。
为什么 Bybit 要求提供资金来源和财富来源信息？
Bybit 致力于提供安全且合规的交易环境。要求提供资金来源和财富来源信息，可让平台能够：
- 遵守反洗钱/反恐融资要求以及其他各项监管要求
- 防止金融犯罪
- 了解和评估用戶风险和交易模式
- 保护平台及其用户
此流程在受监管的交易所和金融机构中是标准的，它确保全部交易合法且完全合规。
EDD接受哪些身份（ID）证件？
哪些是 EDD 认可的居住证明 (POR) 文件？
哪些是EDD可接受的资金来源文件 (SOF)？
Bybit 什么时候会要求我完成加强尽职调查 (EDD)？
为了遵守适用的反洗钱和反恐怖融资法规，当达到某些风险指标或监管阈值时，Bybit 可能会要求进行额外的验证。此过程有助于我们确保平台安全和监管合规。所要求的信息仅用于合规目的，并根据数据保护要求进行处理。 有关提交 EDD 要求的详细指南，请参阅这篇文章。
Bybit上的EDD与普通KYC有什么不同？
在Bybit上的常规KYC（客户身份验证）涵盖了身份和地址验证等基本检查。完成此步骤后，您通常可以访问核心平台功能，但有额度限制。
加强尽职调查 (EDD) 则属于更进一步验证。当需要执行 EDD 时，我们可能会：
- 要求获取有关您的资金来源 (SOF) 和财富来源 (SOW) 的额外信息
- 更详细地审查您的交易行为，包括法幣和加密货币的流向
- 进行增强筛查（例如，政治敏感人物/制裁名单筛查、负面媒体筛查）
- 根据法规要求，对您的活动进行更严密的进行中监控
简单来说：KYC 是为了确认您的身份；EDD 则帮助我们了解您的资金来源以及您如何使用平台。
EDD审核是否包括我的加密货币钱包和链上活动？
是的。作为一个加密货币平台，Bybit 可能会审查您的法币和加密货币活动，作为尽职调查 (EDD) 的一部分。
我们可能会要求您：
- 提供您拥有或控制的钱包地址
- 分享已导出的交易记录，或来自特定钱包或其他交易所的截图
- 解释大额或异常的存款/提款 (例如，来自场外交易柜台、DeFi 协议，或第三方平台)
我们也可能使用公链分析工具，以帮助验证您的加密货币资金是否来自合法来源，并与您申报的资金来源和财富来源一致。这是我们为防止洗钱、恐怖融资及其他非法活动所承担的义务的一部分。
我的 Bybit 账户在 EDD 期间会被限制吗，以及我该如何避免限制解除延迟？
在某些情况下，您的 Bybit 账户的某些功能（例如，提款、P2P 交易或法幣的充值/提款）在您的 EDD 审核处理中时可能会被暂时限制。这是正常情况，并能让我们的合规团队安全地完成所需的核查。
你可以通过以下方式，帮助确保审核过程更顺畅、更快速：
- 上传清晰、易读且完整的文档（无裁剪、修改或缺页）
- 确保您的姓名、日期、金额和地址清晰可见，并与您的 Bybit 账户信息一致
- 提供完整的报表或合同，而非部分截图
- 若我方团队要求任何进一步的信息或说明，请及时回应
如果我不提供所要求的信息，会发生什么？
如果未能在指定的时间范围内提供所要求的资金来源（SOF）或财富来源（SOW）信息及证明文件，可能会导致：
- 账户功能限制，包括存款、提款或交易
- 交易处理延迟
提供准确的信息可确保您不间断地使用 Bybit 服务，并有助于遵守相关法律法规。
我可以提供多个资金或财富来源吗？
是的。用户可能拥有多个合法来源，例如薪资、业务收入和投资额的套利组合。
我的信息是如何处理的，我的个人信息是否安全？
全部所提供的信息都得到安全处理，并符合适用的数据保护和隐私法规。这些信息仅用于合规和监管审查目的。